Новые меры по борьбе с банковским мошенничеством: поправки в законодательство

Федеральным законом от 24 июля 2023 года № 369-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О национальной платежной системе“» внесены поправки в статьи 8 и 9 Закона о национальной платежной системе. Эти изменения направлены на совершенствование предупредительных мер и правил возврата похищенных сумм.

Основные изменения включают:

1. Приостановление переводов: Банки обязаны приостанавливать переводы на два дня, если информация о получателе есть в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. В противном случае банк вернет деньги клиенту в течение 30 календарных дней.

2. Период охлаждения: Даже если клиент настаивает на переводе или пытается совершить его повторно в течение двухдневного периода, банк все равно приостановит операцию. При этом банк обязан уведомить клиента о причинах приостановки.

3. Новые признаки мошенничества: Банки должны приостанавливать переводы при появлении новых признаков мошеннических операций и предупреждать клиентов о возможном риске. Если клиент подтвердит перевод, банк исполнит его, если нет сведений о получателе в базе данных Банка России.

4. Блокировка доступа: Банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентам, которые занимаются выводом и обналичиванием похищенных денег. Платежные инструменты таких клиентов будут блокироваться, если правоохранительные органы предоставят сведения об их участии в мошеннической схеме.

Эти меры направлены на повышение безопасности клиентов и предотвращение несанкционированных переводов денежных средств.